复星保德信人寿现违规4.025%年金险“炒停售” 公司称涉及人员已处罚

近日，《中国经营报(博客,微博)》记者获得两份复星保德信人寿保险有限公司(以下简称“复星保德信人寿”)4.025%年金保险宣传销售材料。宣传材料中显示，“福寿齐添全行业最后一款4.025%，倒计时31小时”“福寿齐添倒计时五天，告别一个时代4.025%”等字样。

复星保德信人寿内部员工向记者证实，产品停售倒计时的宣传图片每天都在发。

据了解，2019年8月30日，中国银保监会出台了《关于完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制及调整责任准备金评估利率有关事项的通知》[银保监办发(2019)182号]，该文件称，自文件下发之日起，2013年8月5日及以后签发的普通型养老年金或10年以上的普通型长期年金，将责任准备金评估利率上限由年复利4.025%和预定利率的小者调整为年复利3.5%和预定利率的小者，这意味着，4.025%年金险产品销售被进一步收紧。

近日，银保监会又召集13家保险公司总精算师进行窗口指导，要求从2019年12月开始停止销售预定利率4.025%的年金险产品。

记者了解到，12月30日下午，复星保德信人寿法务合规部处理了上述“炒停售”行为。

本报记者获得的一份复星保德信人寿法务合规部发布的《关于禁止炒作停售产品及规范宣传销售材料审核的通知》邮件中称，近期发现分公司宣传销售材料出现“全行业最后一款4.025%年金险，倒计时31小时”等措辞，该行为已经违反《中国保监会关于进一步加强人身保险公司销售管理工作的通知》(保监人身险〔2017〕136号)中不得“以保险产品即将停售为由进行宣传销售”的规定。

值得一提的是，为加强人身保险公司销售管理工作，严厉打击违法违规行为，2017年5月，原中国保监会下发《关于进一步加强人身保险公司销售管理工作的通知》(保监人身险〔2017〕136号)规定，各人身保险公司存在十项情形之一的，其中包括以保险产品即将停售为由进行宣传销售，各保监局应当依法进行行政处罚;情节严重的，依法责令省级分公司停止接受新业务3个月至12个月，并向中国保监会报告。

2019年12月31日，复星保德信人寿内部下发《关于对违规销售行为严惩不贷的通知》显示，上海业务总部营销管理部张某私自在公司业绩追踪微信群中发送未经公司审核的图片，违反合规理念，上海业务总部对张某处以通报批评，并处罚1000元。

在给本报记者的书面回复中，复星保德信人寿方面表示，12月30日，上海业务总部合规部门在日常督导中，发现有上海业务总部内勤员工在业绩追踪微信群中发送了未经公司审核的材料。

复星保德信人寿方面称，合规人员及时进行了制止，防止出现代理人进行“停售”炒作的风险隐患，并将相关情况上报总公司营销管理部和法务合规部。“总公司接到汇报后，高度重视，进行了专项核查，并通过晨会宣导、邮件通告、文件强调等方式重申合规要求，强调合规纪律，要求公司内部进行自查自纠，有相关举报线索的，一经核实严格査处，坚决贯彻银保监会的相关监管规定，确保业务宣传合规。经过核査，我司己经对相关涉事人员进行了通报批评和处罚。”