与蚂蚁财富合作开展线上投顾业务时违规 申万宏源证券及3名负责人收罚单

每经记者 陈晨 每经编辑 何剑岭

3月22日，上海证监局发布了对申万宏源(000166)证券责令增加合规检查次数事先告知书。上海证监局称，申万宏源证券与蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司合作开展线上投资顾问业务时存在若干违规行为，如相关信息系统运行不处于公司自身控制范围。

同时，上海证监局还对申万宏源证券3名相关人员分别采取了相应的监管措施，其中包括对申万宏源证券时任执行委员会成员、财富管理事业部总经理房庆利采取监管谈话措施。

对此，申万宏源证券回应称，目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。

未独立开展适当性管理

3月22日，上海证监局发布了责令申万宏源证券增加合规检查次数的事先告知书。上海证监局称，经查，申万宏源证券与蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司合作开展线上投资顾问业务时，未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。

《每日经济新闻》记者注意到，《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定：证券基金经营机构开展各项业务应充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。此外，《证券基金经营机构信息技术管理办法》规定：证券基金经营机构应当清晰、准确、完整地掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容，确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围。

因此，上海证监局拟决定：责令申万宏源证券自监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向该局报送合规检查报告。

同时，上海证监局还表示，房庆利作为公司时任执行委员会成员、财富管理事业部总经理，对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分负有领导责任，决定对房庆利采取监管谈话措施；赵耀作为公司时任项目负责人，对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分负有直接责任，决定对赵耀采取监管谈话措施；谢晨作为公司时任首席信息官，对公司上述违规行为中涉及信息系统的部分负有领导责任，决定对谢晨采取出具警示函的行政监管措施。

基本完成有关整改工作

对于前述存在的违规行为，申万宏源证券相关人士回应《每日经济新闻》记者时表示，本次监管函件是上海证监局对公司及相关责任人采取的常规监管措施，函件中指出公司在相关业务合作过程中，在投资者适当性管理独立性、客户信息和数据本地保存方面存在的问题。目前公司已按照监管要求，基本完成了有关整改工作。当前公司经营管理一切正常、运行良好。

“公司始终高度重视合规风控工作，始终坚持稳健经营、行稳致远的经营理念。公司将进一步深入领会监管政策导向，全面抓好整改落实工作，不断完善内部管理，强化合作项目管理，坚持依法合规经营，坚持以客户为中心，更好服务实体经济发展。”前述申万宏源证券人士进一步说道。

此外，蚂蚁财富在回应申万宏源证券被罚事件时表示，此次涉及事项为申万宏源证券在蚂蚁财富平台开展的线上个人投资咨询业务。蚂蚁财富将全力协助并配合申万宏源证券进行合规展业，确保其完全合规并且不断优化。

记者了解到，2020年初，申万宏源证券成为首批公募基金投顾业务试点的7家券商之一。截至2021年末，申万宏源证券基金投顾业务共推出多个策略组合，风险等级涵盖R1到R3，累计签约规模超60亿元，签约客户超3.2万人，客户留存率近55%。

Wind数据显示，2021年，上证指数、沪深300和创业板指的涨幅分别为4.80%、-5.20%和12.02%，结构性行情凸显，受此影响，基金业绩分化加剧。从申万宏源证券基金投顾组合业绩表现来看，2021年内成立满1年的组合策略，相较业绩基准均取得超额收益，超额收益率最高达7.73%。

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