交通银行济南信贷"三查"管理不尽职遭罚95万元

银保监会官网今日披露的山东银保监局行政处罚信息公开表(鲁银保监罚决字〔2020〕34号)显示，交通银行股份有限公司济南解放桥支行存在如下主要违法违规事实：信贷业务“三查”管理不尽职、对银行承兑汇票业务贸易背景真实性管理不尽职。

2020年12月1日，山东银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对交通银行济南解放桥支行罚款九十五万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为罚单原文：