建设银行湖北6分支机构违法向关系人放贷款等遭罚

2020年12月31日，中国建设银行股份有限公司(简称建设银行，601939.SH)收到了湖北银保监局下发的6张行政处罚决定书(鄂银保监罚决字〔2020〕58号-63号)，涉及了4家分行与2家支行，分别为建设银行武汉钢城支行、建设银行荆州分行、建设银行武汉硚口支行、建设银行三峡分行、建设银行湖北省分行、建设银行黄冈分行，合计遭罚没211.96万元。

鄂银保监罚决字〔2020〕58号显示，建设银行武汉钢城支行存在以贷收费的违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对其罚款25万元。

鄂银保监罚决字〔2020〕59号显示，建设银行荆州分行存在贷后管理不尽职导致建筑施工企业用流动资金贷款为房地产开发项目垫资的违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对其罚款30万元。

鄂银保监罚决字〔2020〕60号显示，建设银行武汉硚口支行存在贷前调查不尽职未能识别虚假申贷材料，贷款形成风险的违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对建设银行武汉硚口支行予以罚款50万元;对责任人叶勇、张振西分别予以警告。

鄂银保监罚决字〔2020〕61号显示，建设银行三峡分行存在信贷资金回流本行缴存银行承兑汇票保证金的违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对其罚款25万元。

鄂银保监罚决字〔2020〕62号显示，建设银行湖北省分行存在违规向关系人发放信用贷款的违法违规事实，依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对其罚款50万元，并没收违法所得19567.7元，罚没合计51.96万元。

鄂银保监罚决字〔2020〕63号显示，建设银行黄冈分行存在对电子银行承兑汇票贴现业务贸易背景审查不严且未纳入统一授信的违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，中国银行保险监督管理委员会湖北监管局对其罚款30万元。

相关规定：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定：商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)未经批准设立分支机构的;

(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;

(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的;

(四)出租、出借经营许可证的;

(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;

(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;

(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。