新网银行与身份不明客户进行交易等四项违法行为遭罚630万元

7月26日消息，随着反洗钱监管持续加码，多家金融机构因违反相关规定收到巨额罚单。7月23日，央行成都分行连发5张罚单，剑指四川新网银行股份有限公司(下称“新网银行”)与身份不明客户进行交易等四项违法行为，对新网银行处以罚款630万元，对该行时任副行长刘波等4人罚款共计23.5万元。

行政处罚信息显示，新网银行涉及的违法行为包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易等。

新网银行时任副行长刘波、时任B2C消费金融部总经理李秀梅、时任合规总监兼法务合规部总经理刘刚、时任存款理财部副总经理郭军因对新网银行上述部分违法行为负有责任，分别被处罚款9.5万元、8.5万元、4.5万元、1万元。

新网银行是四川省首家民营银行，由新希望集团、小米、红旗连锁等股东发起设立，以互联网银行为特色。年报显示，截至2020末，新网银行资产总额405.61亿元，负债总额355.50亿元，实现净利润7.06亿元，同比下滑37.69%。

今年3月，新网银行因侵犯消费者合法权益遭到银保监会点名通报。通报指出，自2019年第四季度以来，监管系统接收到消费者对新网银行的投诉举报显著上升，车贷方面的投诉举报数量位列银行业金融机构第二位。通报指出，新网银行在与一家互联网汽车消费分期服务平台的合作业务中，存在贷前调查不尽职、催收管理不到位、推高消费者融资成本等行为。(记者 马文静)