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打好金融“组合拳” 助力“专精特新”中小企业高质量发展

专精特新企业是增强我国制造业核心竞争力的“基石”,为稳经济提供了重要支撑。招商银行广州分行坚决贯彻落实中央决策部署,立足保民生、保稳定大局,切实扛起稳经济的使命担当,持续创新金融产品,打好金融“组合拳”,为实体经济高质量发展提供有力支撑。

◆创新产品支持企业融资融通

制造业是立国之本、强省之基、富民之源,是经济社会高质量发展的命脉所系。针对专精特新客群特点,招商银行推出专属特色入池贷,并设立专精特新专项融资额度200亿元,为不同级别的专精特新企业提供金额最高3000万,期限最长3年的信用贷款,担保方式多样,用款形式灵活,办理手续便捷。

广州某科技有限公司(化名)成立于2008年,主营芯片封装焊接材料研发生产,具备了国内顶尖的封装材料生产工艺,产品主要应用于半导体、消费电子等行业。企业营收规模逐年增长,年收入复合增长率超过50%,现有生产线已不足以支撑日渐增长的订单需求,企业决定扩产能。了解到企业的实际情况,为了使实控人潜心研发,深耕主业,招行广州分行针对企业实际需求,为企业制定了详细的配套方案,包括为企业提供3000万综合授信,以应对日常流动资金需求。招行联合其他银行组成银团贷款,为企业扩产新项目融资2.3亿元;引荐在半导体方面有丰富经验的投资机构,为企业2023年启动B轮融资计划做准备;上线招行薪福通系统,更好、更全面解决100多名员工的日常管理服务需求。有了招行的助力,企业解决了资金及经营管理方面的迫切需求,新工厂已设计完毕,计划于2023年动工,目前该公司上市辅导已提前进入议程。

◆专项方案陪伴企业全周期发展

为贯彻落实中央关于支持“专精特新”中小企业高质量发展的重要指示精神,以及财政部、工业和信息化部《关于支持“专精特新”中小企业高质量发展的通知》等相关文件要求,聚焦核心主业,提高创新能力、创新活力和抗风险能力,做好国家、省、市级“专精特新”中小企业梯度培育工作,发挥补链、固链、强链作用。广州市工业和信息化局和招商银行广州分行开展政银合作,共同推动广州市中小企业高质量发展,并推出“专精特新·展翼行”专精特新企业专属金融服务方案。该方案联合广州市知名投资机构、券商搭建专精特新企业专属“股权+债权”服务平台,秉承与新经济企业共成长、共创新、共发展的理念,持续聚焦客户的股权融资需求,让众多创新成长型企业获得风投机构的关注。

W有限公司(化名)成立于2016年底,是一家专注高端模拟IC的设计公司,为服务对象提供高性能模拟信号链集成电路解决方案。企业所属半导体设计端,细分行业技术难度高,验证周期长,研发投入大,资金需求大。由于企业处于初创期,产品还在研发及不断调试验证期,暂未产生实际收入,以债权的形式获得融资比较困难,不符合银行的授信规范。基于对企业的了解,以及对行业的研究,招行广州分行共享朋友圈,通过专精特新企业专属“股权+债权”服务平台,嫁接各种金融资源,为企业引荐不同的投资人,以提供金融撮合服务的方式,帮助企业获得融资,充实研发投入,助力早日攻克“卡脖子”技术,提高企业经营硬实力。

◆深化“投商私科研”一体化经营

招商银行广州分行坚持深化“投商私科研” 一体化服务,综合运用信贷、投融资、零售、金融科技、研究服务等“特色牌”,一户一策为客户提供“一站式”产品服务及解决方案,有效为企业解忧纾困。近日,该行落地高新技术和专精特新企业外债新政下广州地区首笔业务,为企业过往受制于净资产为负而无法借用外债提供了新的解决方案。

广州市JZYL有限责任公司(化名)是一家国际领先癌症早筛早诊产品开发的公司,为国家级高新技术企业,企业实控人已入选全球顶尖前10万科学家榜单,是广州市创新领军人才,在行业内具有强大的影响力。目前企业已经在境外完成C轮融资,未来有境外上市计划。接触企业后,招行了解到客户融资资金都在境外,而企业前期研发投入巨大,净资产为负值,在境外获得的股权融资款无法通过普通外债模式借入境内使用。

针对此情况,招行广州分行迅速响应,凭借专业的政策化指导,从外债业务入手,迅速为企业量身定制方案,并提供从外债备案、开户、提款到支付使用的“一站式”服务。在今年5月底高新技术和专精特新企业外债新政发布后的短短两周内,招行广州分行便协助客户完成了外债登记,入账结汇4000万元人民币,成为新政发布后广州地区首笔落地业务,受到了广东省外汇局及客户的高度评价。

作为金融创新的先锋,招行广州分行一直以来牢牢把握国家政策导向,将培育创新型中小企业登陆资本市场,视作公司金融业务的重要战略布局,积极构建综合金融产品服务体系,精准“滴灌”专精特新企业。未来,该行将继续深化创新“投贷联动”经营模式,发挥“投商私科研”一体化服务优势,通过提供综合金融服务,助力专精特新企业发展壮大。

标签: 金融组合拳 专精特新 中小企业 融资融通

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