交通银行咸阳分行违法遭罚

国人民银行西安分行近日公布的行政处罚信息公示((西银)罚字〔2020〕第16号)显示，交通银行股份有限公司(简称“交通银行”，601328.SH))咸阳分行违反支付结算管理规定，未向人民银行报送账户开立资料。根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条，中国人民银行西安分行对其给予警告，并处人民币1万元罚款的行政处罚。

《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定：银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为：

(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。

(二)开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。

(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。

(四)为储蓄账户办理转账结算。

(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。

(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。

银行有上述所列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。