天金所挂牌项目被指资产造假

近日，一则有关于天津金融资产交易所(以下简称“天金所”)挂牌项目涉嫌底层资产造假公告，受到各界关注同时，也让金交所在产品发行过程中该承担怎样责任成为争论焦点。有关专家表示，程序是否有瑕疵需要监管层认定。

本月初，名筑建工集团有限公司(以下简称：“名筑建工”)对外发布公告称，发现天金所于2020年5月27日在其网站发布“资产转让公告[2020]第1728号：天津金交所和鑫仪商业保理有限公司资产转让联合公告”(下称“转让公告”)，但是转让公告提及的所谓涉及名筑建工资产系虚假合同。

名筑建工表示，作为1728号所谓佛山保理项目“底层资产应收账款债权人”，并不知情、更未参与佛山保理项目，从未签署任何与佛山保理项目有关的保理相关文件。其明确指出，转让公告及佛山保理项目与名筑建工无关，系有不法分子盗用我公司名义、虚构交易事实、私刻我公司和佛山信财置业发展有限公司印章、伪造信财置业绿岛湖壹号项目地块三、地块五《建设施工合同》，并使用私刻其印章与鑫仪保理签订保理业务合同(合同编号：MZ-2017YGC-LDH-1015)。

7月27日，名筑建工已向佛山保理项目发行方天津金交所、项目资产转让方鑫仪保理、项目管理人(摘牌方)北京数融互联资产管理、项目投资顾问上海浦秦风资产四家相关方分别寄发《律师函》，并要求立即停止与佛山保理项目及转让公告中所述事宜相关任何事项。

同时，名筑建工已向公安机关报案，以获得相关法律措施和救济，来维护合法权益。就该事件进展情况，中国网财经致电名筑建工，对方在采访未完成时将电话挂断。之后，记者试图再次登录其官网，则显示“应用程序中的服务器错误”，无法登录。

名筑建工发布声明公告数日后，天金所在其官网也对此事件发布回应声明表示，该项目是挂牌方鑫仪保理在交易所发布公告征集意向受让方，所涉资产已在中登网进行登记，后由机构受让方北京数融互联资产于2020年6月4日摘牌。

天金所表示，该项目为机构间“资产转让”业务，其作为第四方服务平台，服务过程中相关业务流程合法合规。项目所涉资产的真实性、合法性及存在瑕疵等信息负责，应由鑫仪保理承担，并不应由天金所承担。另外，中国网财经发现，在天金所官网目前已查询不到上述项目信息，编号[2020]第1728号也已变成“天津金融资产交易所和安阳经建投资集团有限公司资产转让联合公告”。就上述情况中国网财经采访到天金所，其电话一直处于“语音留言状态。”

对此中国网财经了解，在证监会清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室《关于进一步做好金融资产类交易场所清理整顿和风险处置工作的通知》明确指出，金交所不得免除对相关产品的风险管理和合规审查责任。并要求压实金交所自律管理责任，督促金交所完善产品登记备案、发行销售、代收代付资金、挂牌交易情况台账并向省级地方金融监管部门报备。

中国网财经就天金所在此事件中是否担责一事，采访到相关专家表示：“对于市场化交易所来说这就是通道业务，交易对手提交材料他们挂牌，本身没有问题，但是对于受让方来说，会基于对交易所的信任，相信挂牌资产至少是真实的，这也是金交所潜在的职责。各个交易所情况不完全一样，程序是否有瑕疵需要监管层认定。”

公开资料显示，天金所是经由天津市人民政府批准设立的我国第一家金融资产交易机构，2010年5月21日在天津滨海新区注册成立，6月11日正式揭牌运营。2015年12月，天金所完成增资引战工作，在原有股东中国长城资产管理股份有限公司和天津产权交易中心的基础上，成功引进中国东方资产管理股份有限公司、中信信托有限责任公司等。

截至2020年8月，天金所已与3000多家金融机构建立合作关系，拥有机构会员超过49万家、个人注册投资者超过600万，已为各类企业实现直接融资超过2.7万亿元。目前，天金所产品业务体系主要包括金融服务与金融资产交易两大业务模块。

近年来，随着资管新规出台，传统银行资管、信托通道、私募非标资产业务被限，造成游历在一行两会监管框架之外金交所，成为承载非标市场空白重要载体。但由于金交所在满足地方经济发展需求等方面发挥了一定积极作用同时，也存在盲目扩张、违规经营、监管不足、向个人投资者不当营销等突出问题。近一个时期，金交所产品的信用风险抬头，部分金交所风险持续爆发，影响金融安全和社会稳定。

为防范化解金融风险，维护投资者合法权益，服务经济社会发展大局，根据党中央、国务院关于打好防范化解重大金融风险攻坚战的决策部署，金交所早在三年多前就被列为重点整治对象。

不久前，证监会清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室，向各省下发《关于进一步做好金融资产类交易场所清理整顿和风险处置工作的通知》(清整办函〔2020〕14号)要求，金交所不得与互联网金融企业、房地产企业等国家限制行业违规开展业务;不得新批设和新开业金交所;不得为异地企业发行产品;不得向社会个人投资者销售或变相销售产品;不得免除对相关产品的风险管理和合规审查责任等。此外，将金交所存量风险化解和清理整顿工作，延期至2021年6月底完成。(记者 常实 鹿凯)