以投资老年公寓为名吸收900余人超2亿元 背后套路曝光

北京6月7日讯 湖南政法昨日公布的养老诈骗案显示，犯罪分子董某某以A投资管理有限公司（以下简称A投资公司）和宁乡某温泉谷老年公寓等作为融资平台，非法向社会不特定的900余人（其中相当部分为老年人）吸收公众存款超2.1亿元。经湘乡市法院审理，判决被告人董某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币九十万元。

据了解，告人董某某系腾龙公司法定代表人兼董事长，下有四家子公司。另外，董某某投资有老年公寓、商务会所等产业。

2011年2月至2015年7月31日期间，董某某个人出资200万元加盟长沙市某财富管理有限公司，并授意被告人钟某加盟该公司并成立湘乡市A投资公司，由钟某任法定代表人兼总经理，被告人冯某某、李某某为业务员。

A投资公司成立后，该公司在车站等地设立广告牌，印刷宣传资料，派出业务员向社会公众进行非法集资。

董某某以腾龙公司扩大生产经营规模、创建品牌需要周转资金为名义，指使业务员先是向熟悉的亲戚朋友借款，在产生影响后，一些不具有亲友关系的人便主动找到腾龙公司并借款给该公司。

业务员将客户带到A投资公司后，将A投资公司的宣传单以及腾龙科技集团公司的宣传资料给客户看，业务员介绍了腾龙公司的“前景”后，以腾龙公司要扩大生产规模需要资金周转为由“借款”，承诺支付月利息2分至6分为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，从而促使客户相信“借款”给腾龙公司有利可图且有保障。

2014年6月至9月期间，董某某与他人合伙在宁乡投资温泉谷老年公寓等项目时，因资金短缺，便以购买养老服务金银卡、铂金卡的形式，吸收了51人的资金。

经查实，董某某以A投资管理有限公司和宁乡某温泉谷老年公寓等作为融资平台，非法向社会不特定的900余人（其中相当部分为老年人）吸收公众存款超2.1亿元。被告人钟某非法吸收公众存款5031万余元；被告人杜某某非法吸收公众存款1751.7万元；被告人李某某帮助吸收公众存款2295万元；被告人冯某某帮助非法吸收公众存款1782.5482万元。

被告人董某某在其所非法吸收的公众存款中，有1500余万元既没有用于生产经营，也不能说明资金去向，另外有198.07万元用于其个人消费支出。

湘乡市法院审理认为，被告人董某某、钟某、杜某某、李某某、冯某某未经中国人民银行批准，通过订立广告牌、散发传单资料等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，为腾龙公司向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人董某某的部分行为系使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，构成集资诈骗罪。

在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人董某某起主要作用，系主犯；被告人钟某、杜某某、李某某、冯某某起辅助作用，系从犯。被告人李某某、冯某某主动向公安机关投案并如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；被告人钟某、杜某某犯罪后能如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。

法院判决如下：被告人董某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币九十万元。责令被告人董某某退赔被害人的经济损失；被告人钟某、杜某某、李某某、冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处四年六个月至三年三个月不等的有期徒刑，并处二十万元至十万元不等的罚金。并分别追缴违法所得。

被告董某某不服一审判决，向湘潭中院提起上诉。湘潭中院审理后驳回上诉，维持原判。

据中国经济网记者了解，近年来，老年人在诈骗案中频频作为受害者出现，针对老年群体的集资诈骗犯罪层出不穷，不法分子用养老院投资、赠送礼品、免费参加课程等多种方式让老年人掉入诈骗“陷阱”。

老年人应警惕养老诈骗，不贪图小利，不轻信陌生人，看好自己的钱袋子，凡是有人让自己出钱，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来。平时多关注各种新闻报道，了解当前多发的各类诈骗手法，加强对诈骗伎俩的识别能力。

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