建行驻马店分行违规办货物贸易收入结汇业务 被罚45万

北京10月27日讯国家外汇管理局网站近日公布的行政处罚决定书（驻汇检罚〔2021〕2号）显示，中国建设银行股份有限公司驻马店分行违反规定办理货物贸易收入结汇业务。

国家外汇管理局驻马店市中心支局表示，中国建设银行股份有限公司驻马店分行上述违法事实违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《国家外汇管理局关于印发＜银行办理结售汇业务管理办法实施细则＞的通知》（汇发〔2014〕53号）附件1第四条。国家外汇管理局驻马店市中心支局依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，责令中国建设银行股份有限公司驻马店分行改正，没收违法所得38284元人民币，并处450000元人民币罚款。

相关法规：

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；

（二）违反规定办理资本项目资金收付的；

（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；

（四）违反外汇业务综合头寸管理的；

（五）违反外汇市场交易管理的。