德宏芒市长江村镇银行违法被罚 大股东为武汉农商行

北京11月2日讯中国银保监会网站今日公布的中国银保监会德宏监管分局行政处罚信息公开表（德银保监罚决字〔2021〕8号、9号、10号）显示，德宏芒市长江村镇银行股份有限公司存在违规办理借名贷款；员工行为失范，超权限办理信贷业务及与客户存在异常资金往来，员工行为管理严重不审慎两宗违法违规事实。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国银保监会德宏监管分局对德宏芒市长江村镇银行股份有限公司罚款人民币60万元。

时任德宏芒市长江村镇银行股份有限公司行长李啟荣对德宏芒市长江村镇银行股份有限公司员工行为失范，超权限办理信贷业务及与客户存在异常资金往来，员工行为管理严重不审慎的违法行为负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（三）项，中国银保监会德宏监管分局对其取消终身的银行业高级管理人员任职资格。

时任德宏芒市长江村镇银行股份有限公司营业部客户经理李能垚对德宏芒市长江村镇银行股份有限公司员工行为失范，与客户存在异常资金往来的违法行为负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，中国银保监会德宏监管分局对其警告。

查询发现，德宏芒市长江村镇银行股份有限公司的第一大股东为武汉农村商业银行股份有限公司，持股比例为28%。

相关规定：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。