土默特右旗农商行违法被罚 大股东为中明资本控股

北京1月13日讯昨日，中国银保监会网站披露包头银保监分局行政处罚信息公开表（包银保监罚决字〔2020〕8号）。

信息公开表显示，内蒙古土默特右旗农村商业银行股份有限公司存在重大关联交易未按规定进行审批、大额风险暴露超比例、“贷款三查”不到位的主要违法违规事实。包头银保监分局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条第（二）项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对其罚款60万元。

公开资料显示，内蒙古土默特右旗农村商业银行股份有限公司的第一大股东为中明资本控股集团有限公司，持股比例50.26767%。

相关法律法规：

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条商业银行有下列情形之一的，由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：

（一）未按本办法第四条规定进行关联交易，给商业银行造成损失的；

（二）未按本办法第二十五条规定审批关联交易的；

（三）向关联方发放无担保贷款的；

（四）违反本办法规定为关联方融资行为提供担保的；

（五）接受本行的股权作为质押提供授信的；

（六）聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的；

（七）对关联方授信余额超过本办法规定比例的;

（八）未按照本办法第三十八条规定披露信息的;

（九）未按要求执行本办法第三十九条和第四十条规定的监督管理措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。